近日，中信銀行鄭州分行憑借一線員工高度的風險警覺與專業處置能力，聯動公安反詐中心爭分奪秒開展應急處置，成功阻斷一起遠程操控式電信網絡詐騙，為客戶保全100萬元大額資金，用責任和擔當筑牢群眾財產安全的金融防線。
敏銳捕捉疑點，風險預警敲響防詐警鐘
7月31日上午10時許，一名中年女性來到中信銀行鄭州榮匯支行柜臺，申請預約取現100萬元。業務辦理過程中，中信銀行“哨兵”系統反詐風險提示自動觸發，經辦柜員立即提高警覺，嚴格落實大額業務問詢要求，審慎開展盡職核實。起初，該名女性稱該筆資金用作女兒結婚彩禮，但面對進一步核實時，卻無法準確說出資金來源，更為異常的是，客戶辦理業務期間頻繁低頭翻看手機，神色慌張，刻意躲避銀行工作人員視線。
一連串不合常理的細節，被一旁指導業務的會計經理看在眼里，她敏銳判斷該筆業務一定潛藏著某種重大風險，果斷要求柜員暫停業務辦理，并向反詐中心上報可疑線索。經反詐中心快速核查確認，該女性手機已被安裝可疑詐騙APP，取款前兩日，資金分兩筆轉入，該女性曾反復登錄多家銀行官方軟件，初步判斷該女性正身處電信詐騙的高危圈套之中，反詐中心隨即告知網點原地等候民警出警處置。
爭分奪秒協同處置，警銀聯手守住百萬資金關口
在等待民警出警期間，該女性情緒激動要求立即辦理取款。銀行工作人員一面安撫該女性情緒，一面嘗試聯系其女兒，希望借助家屬力量勸導喚醒她。民警抵達網點現場后，該女性主動提議由民警撥通其女兒電話，可電話接通后，聽筒另一端并非該女性女兒，而是一名陌生男性。與此同時，該女性手機不斷收到詐騙分子遠程發來的催促指令，反復催促她盡快完成取現操作。見此情形，銀行工作人員和民警一邊結合真實詐騙案例對該女性開展反詐宣教和勸解，一邊對其賬戶采取管控措施，切斷資金流出通道。最終該女性承認取款是受他人委托，也認識到充當“工具人”的危害，對中信銀行和反詐中心人員認真負責的工作態度表示認可。
堅守金融為民初心，織密常態化反詐防護網
電信網絡詐騙資金通過下游鏈條洗白涉詐資金是不法分子完成整個詐騙事項的關鍵一環，中信銀行鄭州分行根據長期反詐經驗總結發現，在銀行柜面通過線下取現或柜臺轉賬轉移涉詐資金的案例逐漸增多。對此，該行快速行動，一是量化可疑特征，上線風險特征事中提示模型，二是通過培訓、場景演練、案例學習強化員工反詐能力，構建“第一道防線”。
此次百萬資金成功保全，是警銀高效協同作戰的實踐成果。未來，中信銀行鄭州分行將持續完善反詐體系，提升風險防控能力，切實守護好老百姓的“錢袋子”，為維護區域金融安全穩定貢獻力量。
通訊員 李銀紅
